您現在位置：首頁 > 常見問題 > 注冊香港公司常見問題

侃侃關于香港銀行賬戶被關戶那些事！

作者：世貿企業咨詢    來源：www.lzghdj.com

最新不少客戶都是反映同一件事：就是，我的香港銀行公司賬號突然被封了，錢進不來了？這是怎么回事？我要怎么辦？

小貿今天不得不對香港銀行開戶、關戶再次和大家聊聊：

一、近期關戶潮所涉及的銀行(相關客戶特別留意）

我們聽到最多的是持有香港恒生和星展的客戶都在反饋頻頻被關戶。據悉，香港星展和恒生近期確實開始在清理大量異常賬號和“僵尸戶”。但關戶之前，銀行都會發信件或者寫郵件給客戶，完善公司商業登記信息，也就是會再次對客戶進行KYC.一般情況下，若您本身業務操作上沒有什么問題，及時配合銀行填寫相關資料、完善公司信息，都不會被關戶的。

SO,再次，提醒使用這兩個銀行的客戶一定要留意：

1、時刻關注銀行發過來的郵件和信件；

2、一定第一時間配合銀行進行相關盡調和補齊銀行所需相關資料；

3、如果條件允許，建議多開一個備用賬號以備不時之需。

二、哪類賬號操作容易被銀行關注或關戶？（特別重要）

1、和受制裁及敏感國家進行相關交易或者轉賬；（如伊朗、蘇丹、古巴、俄羅斯等）；

2、賬號余額長期為0，突然某一天進賬大筆外匯；（銀行會特別關注此類賬號）；

3、頻繁往多個或者一個個人賬號轉賬；（公對私始終還是敏感）；

4、客戶的采購款項和銷售款項和當初在銀行開戶登記備案的不符；（如當時去銀行開戶的時候，填寫的采購國是中國，結果，采購款項卻打到了越南；又比如你在銀行備案的時候，填寫的銷售國是美國，但實際你的收款都來自韓國。這些都會引起銀行的注意）；

5、突然一次性存入大量美金外匯，銀行立馬拉警報啦；

6、賬號余額長期為0或者幾乎沒有余額；（銀行會認為你不能給銀行帶來什么，卻占用了銀行資源）；

三、為了避免被關戶，客戶粑粑們該如何應對呢？

1、受制裁和敏感國家的錢千萬不要收；

2、賬號要保持有一定的余額，至少要滿足銀行的最低存款要求；

3、不要幫朋友代收代付；

4、不要大量資金整存整??；

5、不要頻繁往某個或者多個個人賬號轉錢；（若真要結匯，請咨詢我們提供專業方案）；

6、確保能及時收到和看到銀行的郵件和信件，及時配合銀行進行盡調；

7、公司正規操作，每年正常年檢和出具審計報告。

8、開戶時，慎重向銀行填寫您的采購地、銷售國；若后期實際收付款和當初開戶寫的不符，也很容易被關戶；

   如果您告訴我，以上八種您全部做到了，但還是被關戶了，哈哈！還有一種情況，就是運氣不好，沒有理由！我唯一能想到的理由就是您太久沒有和我們聯系了，需要找我們了！

   其實若真遇到以上情況被關戶了，不要生氣、不要懊惱、更不要影響心情，您只需要給我們世貿一個電話，一個咨詢，一個微笑。您的問題，我們都可以幫您解決！

   注冊公司、銀行開戶，找世貿，一起打開世界全球貿易！